【南昌】4月18-20日丨2026 年商业银行信贷全流程+资产保全审计实战特训营高级研修班

第一天：信贷全流程审计实战——从贷前到贷后，穿透风险迷雾 

模块一：开篇破局——非现场审计思维转型与审计差异理论

l2026年商业银行信贷审计新趋势与痛点复盘

1.2026年信贷监管新规

2.从“七个为什么”看审计逻辑穿透力

3.审计差异理论：定义差异、识别差异、分析差异

4.两种数据分析导向：问题特征vs 数据特征

5.监管新规对审计的核心要求

6.实务痛点拆解

模块二：贷前调查审计——穿透式核查，从源头堵截风险

l贷前审计核心逻辑：真实性、合规性、可行性

1.借款人资质审计要点与方法

2.担保方式审计要点与方法

3.贷款用途审计要点与方法

4.典型风险案例复盘

(1)中江集团80亿债务危机——关联企业是如何“隐身”的？

(2)浦发成都分行775亿空壳授信——有组织的造假，审计为什么没发现？

模块三：贷中审批与放款审计——堵截流程漏洞，防范人为违规

l贷中审计核心逻辑：流程合规、审批尽责

1.审批流程审计要点与方法

2.放款环节审计要点与方法

3.关联交易与“人情贷”排查要点

4.典型风险案例复盘

模块四：贷后管理审计——破解“形式化”，实现风险早预警

l贷后审计核心逻辑：动态跟踪、风险预警

1.贷后检查真实性审计要点

2.不良预警核心指标与识别方法

3.个人贷款批量还款异常识别方法

4.典型风险案例复盘

第二天：资产保全审计+ 非现场审计体系构建——处置不良、模型赋能 

模块五：不良资产分类与认定审计——精准界定，规避监管处罚

l2026年不良资产分类新规解读

1.不良资产分类审计要点

2.“隐性不良”排查方法

3.不良资产统计真实性审计要点

4.典型风险案例复盘

模块六：不良资产处置审计——合规高效，防范“处置中的风险”

l不良处置主要方式与审计核心要求

1.不良贷款核销审计要点

2.以物抵债审计要点

3.清收环节审计要点

4.处置损失审计要点

5.现场演练：核销资料疑点排查

模块七：非现场审计体系构建——三大预警数据与模型体系

l审计整改难点及破解方法:“发现问题、整改到位、建立长效机制”

1.非现场审计的三个前提：数据、思路、技术

2.三大预警数据体系：员工行为、客户风险、贷后资金

3.员工异常行为六大维度监测思路

4.关联企业（集团客户）穿透审计思路

5.非现场审计四大分析技术概述

模块八：AI赋能审计与成果转化——科技增效，解放审计生产力

lAI审计在银行的应用现状，AI审计能解决的核心痛点

1.AI审计在基层的应用现状与价值

2.AI在信贷审计中的应用场景

3.AI在资产保全审计中的应用场景

4.AI审计成果转化与报告呈现

附：工具包赠送与使用指引

模块九：课程总结与全员答疑

1.两天课程核心知识点回顾

2.学员实际问题解答

3.实操建议与后续支持

4.交流、答疑解惑

附：全套电子工具包+ 课后答疑群（清单仅列名称，不展示内容）