【公开课·南昌站】双客群活动策划、会销与转化

当下，银行网点获客从 “拼产品” 转向 “拼场景、拼运营”。活动做了不少，但 “人气高、转化低” ；客群基数不小，但找不到撬动 AUM 增长的有效抓手。

6 月 17—18 日，天骐公开课《双客群活动策划、会销与转化》在威海结课。两天课程聚焦银发客群深度经营与商户金融生态圈打造两大核心主题，从底层客群洞察到全流程活动设计，从单点获客到生态化留存，为参训学员输出一套可直接落地的活动转化与客群经营方法。

——课堂精彩剪影

课程从银发经济市场基本面切入，拆解客群需求特征与行业认知误区，围绕网点经营全链路给出可落地打法。

1. 客群精准分层：按年龄阶段、资产规模、核心需求多维度细分客群，明确 55-65 岁备老人群为核心经营主力，匹配差异化服务与产品策略；

2. 网点场景升级：输出低成本硬件适老化改造清单与 “慢、大、复、笑” 软性服务标准，从环境到体验全面提升银发客群到店意愿；

3. 多元渠道拓客：覆盖养老金代发、老年大学、社区党群、中医馆跨界等获客路径，明确各类渠道的合作模式与切入时机；

4.专业转化流程：建立 “倾听 KYC - 资产检视 - 方案呈现 - 后续追踪” 四步面谈法，配套标准化工具模板，实现从信任建立到资产配置的平滑转化。

针对一线普遍存在的 “活动没效果、客户留不住、转化效率低” 痛点，拆解全类型活动设计逻辑，同时延伸商户金融生态圈搭建与客群长期维护体系。

覆盖厅堂微沙、主题沙龙、社区路演、客户回馈等多类型活动的策划八步法与执行标准，配套积分运营、有奖 KYC 等落地工具。

给出社区进驻六大方法与活动执行六步流程，明确 “加 - 聊 - 卖” 私域运营模型与老带新激励机制，实现批量获客与持续转化。

拆解商户开发三部曲，梳理满减、派券、联盟三类场景化营销模式，搭建 “银行 + 商户 + 客户” 三方共赢的本地金融生态。

建立 “高端重粘度、中端重销售、普通重交易” 的分层维护体系，配套到期客户标准化跟进流程，降低资产流失率。