2024年度南昌县(小蓝经开区)“法治惠民”十大典型案例(九):跨省“漂移”?这个车队在栽了!

2024年7月，苗某经李某介绍，认识了一位名叫“阿浩”(身份不详)的人。为追求高额收益，苗某将自己的身份证提供给“阿浩”，之后由“阿浩”安排让苗某通过拍摄手持身份证授权代办的视频并发送给“阿浩”,“阿浩”安排代办在江苏省苏州市以苗某的身份信息虚假办理了两张企业营业执照。之后苗某亲自前往苏州的民生银行、广发银行、中国邮政储蓄银行网点，利用办好的营业执照在当地办理了银行账户，并在三个银行均开通办理了POS机业务。在办好银行账户和POS机之后，苗某将POS 机交给代办，之后自己按照上线的指示将银行卡带至哈尔滨，在哈尔滨将自己的银行卡、身份证、绑定电子银行的手机一并交给李某保管，之后李某按照上线的指示先后操作苗某的手机登陆中国邮政储蓄银行和广发银行的电子银行账户进行转账操作，为李某操作手机电子银行提供刷脸等帮助。因苗某名下的民生银行账户由于银行风控原因无法通过手机银行转账，李某带领苗某、曾某、汤某、张某某、冉某某五人辗转长春、东营多地试图解封银行卡未果，后众人于9月30日开车来到南昌，并来到中国民生银行南昌县支行询问是否可以解除风控取出现金，银行在为苗某办理取现业务时发现资金来源存在异常，遂举报至南昌县公安局反诈中心。

2024年10月，南昌县公安局刑侦大队反诈中队在对辖区内涉诈线索进行研判时，发现外地户籍男子苗某在国庆节前后在南昌市多家银行进行预约取现且均因资金来源不明被银行拒绝，民警对其账户流水穿透发现苗某账户部分流入资金直接关联外省电诈案件，疑似电诈、网赌洗钱归集账户，并围绕其摸排出了一个以苗某等人为“车手”的六人洗钱取现车队，在彻底明确该团伙架构信息后，县公安局反诈中心立即布控开展抓捕行动。

10月14日上午，当苗某与同伙再次来到南昌县某商业银行准备取现时，被闻讯赶来的民警当场抓获，同一时间，躲藏在银行外准备接应苗某的五名同伙也先后落网，民警现场查获已取出的人民币现金100余万元。经查，该团伙通过聊天软件接收上线安排组织他人使用银行卡为电诈、网赌等网络犯罪转移资金，据苗某等人交代：该取现车队六人均为外地人员，此前一直在江苏、山东等地流窜，为逃避公安机关打击通常都是打一枪换个地方，没想到刚来南昌就翻了车。

目前苗某、张某等六人已被南昌县公安局依法刑事拘留，案件后续侦办工作正在进一步开展，涉案资金将发还受害人。